截至2023年末,持有理财产品的投资者数量达1.14亿户,其中个人投资者1.13亿户,占比98.82%胜游亚洲网站,,是理财市场的绝对主力。投资者服务与客户陪伴是金融消费者权益保护工作的重要一环,做好投资者陪伴工作,既是理财行业实现高质量发展的现实要求,也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。
2023年,国家金融监督管理总局正式挂牌成立后,发布的1号公告便是有关金融消费者权益保护的文件,并成立了金融消费权益保护局,统筹负责金融消费者权益保护,这充分体现了监管部门对于消费者权益保护工作的重视。
做好投资者陪伴,提升投资者的专业知识储备和金融素养,关乎理财市场的健康稳定发展。目前,绝大多数理财公司开展了不同程度、不同形式的投资者陪伴实践,以多形式、多渠道面向投资者普及金融知识,搭建起形式多元的投教内容,为后续工作的开展奠定了良好基础。
理财投资者同行陪伴基地建设,能够无差别地为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所,引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融。中国银行业协会组织评选编发了优秀案例,以务实的内容、多元的场景、新颖的方式,为消费者权益保护教育工作提供了良好的范本。
投资者陪伴永远在路上!让我们以专业的投资者陪伴普及长期、理性和价值投资理念,引导消费者“知金融理,做明白人”,与广大投资者携手共赴价值远方。
以优秀案例和机构为线索,中证银行投伴开启了理财业务投资者同行陪伴基地的全新发现之旅!“伴理同行”感受金融与城市的交汇。每一道光影、每一步风景、每一个故事,都是理财同行陪伴的力量,也是城市独有的韵律。
左图:北京分行投教基地集中宣教区展示大屏,右图:北京分行与中国人民大学在投教基地联合举办田野课堂
中国工商银行北京市分行(以下简称北京分行)始终秉承“以客户为中心”的经营理念,传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象,高度重视法人理财投资者教育和保护工作,坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期,引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。特别是资管新规实施以来,工行北京分行履行大行担当,通过畅通投资者教育宣传渠道、搭建分层投教服务体系、开展多样化教育交流活动、培育宣教专业化队伍,帮助投资者加深对于市场运作的理解,培养理性投资、价值投资、长期投资的理念,共同维护银行业理财市场良性健康发展。
加强理财投资者教育工作是金融机构践行“金融为民”发展思想的具体实践,浦发银行北京分行切实担负起金融为民、富民、惠民的使命,按照《关于加强新市民金融服务工作》的通知要求,真情实意为新市民提供高质量金融服务,贴近需求创新方式,探索如何构建金融知识普及长效机制,提升新市民金融素养,做出合理有效的金融决策,更好地维护自身合法权益,实现资产保值增值,积极创建“远行”理财投资者教育示范基地,服务对象主要为新市民群体(在京网约车司机)。
左图:讲解团讲解《中国银行业理财发展史》,右图:媒体合作投教—直播课程《理财课堂》直播
信银理财在理财行业内率先创设“信银理财投资者教育阵地”,搭载长三角地区战略客户协同服务平台,打造融融协同投资者教育基地。
“中信理财健康投资者百场万里行”利用飘带屏等先进数字化基础设施,直观呈现了中国银行业理财发展;“中信银行理财服务互动体验馆”参观者可走进全息舱,身临其境地观看理财投教动画,并在财富心愿树摘取投教果实,留下财富心愿;通过交互式、多元化场景,帮助投资者树立理性、健康的投资观念。
面向新时代新征程,信银理财将持续立足“以人民为中心”的发展思想,积极践行公司“客尊、诚信、创新、协作、卓越”的核心价值观,用心传递专业、有温度的服务。
为了更好的开展投资者教育工作,依托于平安银行客户服务能力与网点建设平台、理财公司专业投研能力与产品管理水平,充分调动银行及理财公司原有投教资源,达到1+1>2的效果,在平安银行深圳分行(以下简称“分行”)原“深圳市金融教育示范基地”(即时代金融支行)的基础上,平安理财与分行拟共同进行人力、物力投资,打造深圳市首家(实体)理财投资者教育基地试点。现将具体建设情况汇报如下:
为构建金融知识教育宣传长效机制,实现金融教育常态化、阵地化,中国银行深圳市分行(以下简称深圳中行)积极落实中国人民银行关于金融教育示范基地建设工作要求胜游亚洲网站,,贯彻“线上云陪伴,线下守阵地”宣教模式,建设高质量金融教育示范基地,“点、线、面”结合,面向“一老一少”、新市民、务工人员等重点群体,提供金融知识的宣传普及,金融风险的诊断甄别,成为金融消费者了解学习金融知识专业的、权威的平台和信息窗口。发布的“大型银行坚持人民至上 更好服务人民金融需求”一文中成为深圳地区唯一入选“金融为民”优秀案例。
在日新月异的一线城市,每个角落都充满了可能。本期红心为迎接每一个新市民的北京点亮。在这繁华的城市中“与理同行”,找到自己的节奏,书写自己的故事,一起发现一线城市的魅力!
为保护理财投资者的合法权益,坚守与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的服务理念,2024年中国银行业协会理财业务专业委员会首次发布《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》。课题以中央金融工作方针为指导,旨在通过鼓励各机构建设理财业务投资者同行陪伴基地的方式,在全社会树立良好的投资文化,培育投资者正确的投资理念,向投资者传递有温度的同行陪伴服务。共有60家机构参评,报送案例122篇,其中,65篇案例进入正式评审环节,最终,20篇案例成功入选。
“中证银行投伴”栏目为中国证券报开设的以银行理财为主题的投教类专栏。以投资者为核心,通过选编优秀的案例,传播有温度、有能量的故事,希望能充分发挥专业优势,“陪伴”共同成长。相信在中国银行业协会的统一组织下,随着更多的理财投资者同行陪伴基地走近老百姓、走进生活中,未来银行和理财公司能更好地回应广大消费者的服务期待,共同努力促进投资者陪伴之路不断走深胜游亚洲网站,、走实。
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沪深北证券交易所紧扣“两强两严”目标 三季度对291起违法违规行为采取监管措施
证监会主席吴清回答本报记者提问时表示:推动中长期资金入市指导意见近日将印发